应对理财师从业法律风险,学会利用大额保单消除财富隐患

/2019-12-31/
原标题:应对理财师从业法律风险,学会利用大额保单消除财富隐患FPSBChina主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂深圳、福州站活动,于2019年12... ...

原标题:应对理财师从业法律风险,学会利用大额保单消除财富隐患

FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂深圳、福州站活动,于2019年12月29日成功举办。

本次活动采用线上+线下同步开展的形式,为非当地持证人提供便利的学习渠道,并获得了大部分持证人的认可。大部分持证人都表示,课程中的很多内容都与自己的工作息息相关,老师讲的实操技巧对提高业务能力有很大帮助。

深圳站:理财师从业法律风险防范与应对

本站主讲嘉宾为律师事务所股权高级合伙人高同武律师,高同武老师曾办理过河北“亿元水官”马某某贪污受贿案、“京东商城”刷单被骗800万第一案、北京某基金公司100多亿非法吸收公众存款案等众多重大案件,具有丰富的职业经验。

金融理财师从业期间同样面临诸多法律风险,作为资深律师,高同武老师现场通过真实案例,就平台选择、产品销售、违规操作、从业操守,以及晋升高管或合伙人后等多个方面,分析了理财师从业的风险性。除此之外,高同武老师还以非法吸收公众存款罪为例,逐一介绍其与诈骗罪、民间借贷和集资诈骗的区别。最后,高同武老师用专业的法律视角,为持证人解读风险的防范与应对措施。

演讲尾声高同武老师给出建议,金融行业具有强大诱惑力,从业者面对利益诱惑时,首先应忠于职守、遵纪守法、严于律己,从自身杜绝部分从业风险。一旦出现客观原因,导致从业者违法乱纪,则应及时寻找辩护律师介入案件,用法律手段解决纠纷。

福州站:大额保单需求分析与场景应用

本站主讲嘉宾为保险经纪资深合伙人、资深财富管理顾问、金融作家曾祥霞。曾祥霞老师深耕金融领域,拥有十余年保险、银行及私募基金公司从业经验,擅长采用大额保单、家族信托、慈善基金会等工具,为新形势下的高净值人士提供综合财富管理解决方案,并为金融机构输出专业课程。另外,曾祥霞老师还曾任中国保险行业协会课程顾问,以及2017中国理财师专业大赛决赛评委,并著有《大额保单操作实务》、《中国式慈善基金会》等作品。

演讲中,曾祥霞老师首先解释了大额保单的定义、发展趋势、种类,以及大额保单风险管理的六分法。“家企不分”容易为财富人士留下财富隐患,曾祥霞老师随后通过介绍大额保单的债务隔离功能,向持证人证明了大额保单的重要性,同时教持证人如何将其运用到家企资产隔离业务中。

大额保单在婚姻财富规划和财富传承中,同样起着至关重要的作用。曾祥霞老师在下半场的演讲中,不仅分析婚姻财富与财富传承风险,还运用综合案例,解读大额保单在二者中的应用方法。

曾祥霞老师现场提醒持证人,当真正面临传承问题的时候,理财师首先应对客户资产进行梳理,然后再按照不同资产转移时可能产生的事务,以及相关税费进行资产优化,从而设定合理的传承方案。现场持证人表示,曾祥霞老师结合案例分析大额保单的应用方法,不仅使自己的逻辑更加清晰,同时自己也能更加融入到实际场景中,对提升业务水平有很大帮助。

公众对金融理财要求的日益提高,让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能,变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化,CFP系列持证人更需要加强继续教育培训,完成继续教育再认证,保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动,希望能帮助广大持证人提升专业知识水平,加强继续教育学习,提升继续教育再认证率,开拓更宽广的职业发展道路。

金库学院大讲堂,我们在路上!深圳、福州站的活动已经结束,此后,线上+线下同步的活动方式还将在全国各地陆续推出,敬请期待!

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